NIEUWS

Wet Witwassen & Terrorismefinanciering

Controles door de ING-bank over bestuursleden of je kasboek? Daar kregen enkele leden tot hun grote schrik mee te maken. Gelukkig kon Rien Kooij tijdens de werkgroep Witwassen en Terrorismefinanciering (Wwft) uitleggen waarom de ING deze controles uitvoert. Penningmeesters deelden hun zorgen en vragen. Samen kwamen we tot inzicht over hoe een goede kasboekhouding, ook met enkel contant geld, een prima verantwoording kan zijn.

De Wwft is een complexe wet voor financiële instellingen en organisaties met (veel) financiële transacties. Ook buurtlocaties in zelfbeheer kunnen gecontroleerd worden.

Wasserette
Kern van de wet is dat de bank verantwoordelijk wordt gehouden voor wat haar klanten met het geld doen. Ben je een wasserette met een rekening bij ING die eigenlijk drugs geld witwast? Dan kan ING hierdoor in de problemen komen. Namelijk, op het moment dat een organisatie wordt gepakt op witwassen of terrorismefinanciering kan de bank hier verantwoordelijk voor worden gesteld en fikse boetes krijgen.

Bankcontroles
De ING heeft zo’n fikse boete gehad en is daarom nu extra actief met het uitvoeren van controles bij haar klanten. Verschillende leden met een rekening bij ING hebben hier al mee te maken gehad. Maar ook andere banken hebben deze verantwoordelijkheid en kunnen daarom onderzoek doen naar hun klanten.

Om de risico’s uit te sluiten doen banken cliëntenonderzoek om zicht te krijgen op de bestuurders en belanghebbende (UBO’s) van hun klanten. Ze zijn genoodzaakt om verder onderzoek te doen bij ‘ongebruikelijke transacties’ zoals bijvoorbeeld grote stortingen van cash geld. Als je als organisatie je zaken niet op orde hebt, kan de bank je rekening sluiten.

Doelstelling en afspraken van je buurtlocatie
Daarnaast kijken ze naar met welk doel geld wordt gegenereerd. Dat is bij buurtlocaties in zelfbeheer vrijwel altijd vanwege een sociaal-culturele doelstelling. Ook kijkt de bank of er duidelijke afspraken zijn over functiescheidingen, en passende afspraken over wie, wanneer beschikking heeft over het geld.  Als bestuur ben je verantwoordelijk voor wat er met je geldstromen gebeurt, ook door medewerkers en vrijwilligers. Het geeft de bank vertrouwen als er voldoende regels en afspraken zijn dat je hier als bestuur ook daadwerkelijk goed op toe kunt zien.

Goed om te weten
Belangrijke triggers bij cliëntenonderzoek zijn:

  • Opmerkelijk veel kasgeld
  • Matige administratie
  • Slechte functiescheiding
  • Onduidelijkheid over geldstromen en dan met name cash

Tips om problemen te voorkomen:

  • zorg voor goede administratie
  • zorg voor duidelijke functiescheiding
  • zorg bij grote betalingen voor duidelijke afspraken en het meer-ogen-principe

 

Benieuwd hoe je dat (nog beter) doet? Kom naar de penningmeesterkring op 5 september waar Rien ook aanwezig zal zijn.

Of neem contact met ons op.

Presentatie-slides met meer achtergrondinfo over de wet

Gezellig samen bij De Nieuwe Jutter